d UNOFI - Conseil au particulier - La gamme des solutions
UNOFI
UNION NOTARIALE FINANCIERE


La gamme des solutions


L’Union notariale financière a créé et gère une gamme diversifiée de solutions qui répondent dans chaque secteur d’activité – l’assurance, l’immobilier, l’épargne financière et le crédit – à l’ensemble des objectifs patrimoniaux des clients des notaires.

L’ASSURANCE-VIE

Les objectifs d’un contrat d’assurance-vie peuvent être multiples :

-   épargner en toute sécurité lorsque le contrat ou le support est libellé en euro,
-   mieux valoriser un capital sur le moyen terme, grâce à une diversification adaptée au profil de l'investisseur,
-   assurer la protection du conjoint et de la famille,
-   anticiper la baisse de revenus au moment de la retraite,
-   préparer la transmission du patrimoine.

 

LA CAPITALISATION

Le contrat de capitalisation est géré selon les mêmes techniques financières que le contrat d’assurance-vie. En revanche, sa nature juridique est fondamentalement différente. Selon la situation patrimoniale, il se révèle intéressant pour :

-   anticiper la transmission de son patrimoine par la donation du contrat,
-   obtenir des revenus complémentaires en opérant des rachats sur le contrat.

 

L’IMMOBILIER

La SCPI Notapierre permet à l’épargnant d'affecter une partie de ses avoirs à l’immobilier de bureaux et de se procurer des revenus réguliers sans souci de gestion. Ainsi Notapierre offre la possibilité de :

-   se constituer un capital immobilier par une mise de fonds même modeste,
-   bénéficier d'une mutualisation des risques locatifs aussi bien par la diversification géographique des investissements que par la nature différente et multiple des locataires,
-   avoir accès à une expertise dans les choix et stratégie d'investissement et à une gestion locative assurée par des professionnels,
-   utiliser le démembrement de propriété pour faciliter la transmission des parts sociales.

 

L’EPARGNE FINANCIERE

INFORMATION AUX PORTEURS DE PARTS UNOFI-Convertibles, UNOFI- International, UNOFI-Croissance, UNOFI-Progrès et UNOFI-Prudence :
Conformément à l’instruction de l’Autorité des Marchés Financiers (DOC-2011-19), la classification "Diversifié" des OPCVM est supprimée à compter du 1er janvier 2018. En conséquence, à compter de cette date, la référence à cette classification n'apparaîtra plus dans la documentation légale relative à UNOFI-CONVERTIBLES, UNOFI-INTERNATIONAL, UNOFI-CROISSANCE, UNOFI-PROGRES et UNOFI-PRUDENCE.
Cette suppression n’aura aucun impact sur la stratégie d’investissement desdits fonds, et plus spécifiquement sur ses limites d’exposition et/ou d’investissement

Les fonds communs de placement (FCP) sont des produits d'épargne collectifs permettant d'investir pour des durées allant du très court terme au moyen terme.
Ils offrent la possibilité de :

      -   rémunérer des capitaux en attente de placement.
  • FCP Unofi-Monétaire
    • LIBELLÉ
      		  
      CODE ISIN
      		  
      COURS AU
      		  
      VALEUR
      		  
      FCP MONÉTAIRE
      Unofi-Monétaire *
      		  
      FR0011029560
      		  
      24/04/2018
      		  
      109,70 €
      		 
      		 
      		 
      		 
      		 
      * Le cours affiché correspond à la valeur liquidative calculée la veille de la publication. Le cours publié le lundi inclut les revenus courus du week-end.
             		  

      -   investir, en direct ou par le biais des unités de compte d’un contrat d’assurance-vie
      ou de capitalisation, en fonction de l'horizon de placement du client et selon sa
      capacité à accepter certains risques, sur les marchés obligataires, le marché des
      actions et sur des supports diversifiés entre actions et obligations.
  • FCP actions
    • LIBELLÉ
      		  
      CODE ISIN
      		  
      COURS AU
      		  
      VALEUR
      		  
      FCP ACTIONS
       
      FR0010649368
      		  
      23/04/2018
      		  
      488,61 €
      		  
       
      FR0007460464
      		 
      23/04/2018
      		  
      407,50 €
      		  
       
      FR0000434797
      		 
      23/04/2018
      		  
      524,80 €
      		  
       
      FR0007078217
      		 
      23/04/2018
      		  
      37,05 €
      		  
       
      FR0011744713
      		 
      23/04/2018
      		  
      12,98 €
      		  
      * Le 12/12/2012, fusion par absorption d'Unofi-Europe par Unofi-France.
             		  


Critères environnementaux, sociaux, sociétaux et de gouvernance dans la politique d’investissement.

 

LE CREDIT

Deux gammes de crédits, amortissables, in fine et relais sont proposées : les crédits personnels et les crédits patrimoniaux.

-   Les crédits personnels, adossés à une garantie constituée par un placement Unofi, financent sur une durée de 2 ans à 5 ans (3 ans pour les relais) toutes sortes de projets : travaux, équipements, voiture, biens divers, ...

-   Les crédits patrimoniaux permettent, sur une durée de 5 ans à 15 ans (3 ans pour les relais), d'acquérir des parts de la SCPI Notapierre, de réaliser certains investissements immobiliers, de souscrire des contrats d'Unofi-Assurances avant l'âge de 70 ans, de faire des donations ou d'acquitter des droits de donation ou de succession, de refinancer des immeubles locatifs via une société civile immobilière ou de patrimoine.