Unofi accompagne votre notaire dans l’analyse de votre patrimoine privé ou professionnel et dans la mise en place de solutions adaptées à vos objectifs.
Les principaux domaines d’intervention d’Unofi
- Si vous êtes un particulier : conseil dans le prolongement d’une vente immobilière, d’une donation ou d’une succession ;
- Si vous êtes un chef d'entreprise : transmission d’entreprise, évaluation de titres de sociétés, cession de droits sociaux, mode de détention d’actifs immobiliers…
Une méthode rigoureuse
Les interventions d’Unofi s’inscrivent dans le cadre d’une démarche exigeante qui respecte en tout point la Charte du notaire conseil patrimonial.
Trois étapes consistant à
Identifier vos objectifs patrimoniaux et collecter les informations
Lors d’un premier rendez-vous, le notaire, accompagné du conseiller patrimonial, fait une « photographie » de votre patrimoine. Il fait un point précis sur :
- votre patrimoine (immobilier, actifs financiers, emprunts, contrats d’assurance et de prévoyance…) ;
- votre situation familiale ;
- les dispositions juridiques déjà prises (contrat de mariage, donation, testament…) ;
et identifie vos objectifs.
Pour le notaire, conduire l’étude patrimoniale
Une étude personnalisée met en évidence les dispositions à prendre pour atteindre vos objectifs.
La consultation patrimoniale qui en résulte comporte au minimum :
- le rappel de votre situation familiale et patrimoniale ;
- la définition de vos objectifs et des moyens dont vous disposez ;
- une analyse et des conseils sur l’organisation juridique, financière et fiscale de votre patrimoine ;
- les résultats induits.
Pour Unofi, élaborer les préconisations
Les préconisations
Ce document de travail, réalisé par Unofi dans le prolongement de la consultation du notaire, présente les solutions financières et d’assurance à mettre en œuvre pour atteindre vos objectifs. Il montre en quoi les améliorations et les solutions proposées sont en adéquation avec votre profil de risque, vos objectifs et votre horizon d’investissement.
Présenter la consultation et les solutions
Lors d’un nouveau rendez-vous, le notaire vous présente et commente sa consultation patrimoniale et ses conclusions. Le collaborateur d’Unofi vous présente les solutions financières et/ou d’assurance préconisées pour vous permettre d’atteindre vos objectifs. Si vous en acceptez le principe et les modalités, le collaborateur d’Unofi entame le processus de concrétisation des décisions d’investissement retenues.
Un suivi régulier
- La bonne organisation juridique, financière et fiscale de votre patrimoine implique un suivi régulier. Le notaire, avec le concours d’Unofi, se tient à votre disposition pour effectuer périodiquement le point sur votre situation.
- Un suivi à deux dimensions. Cela permet tout d’abord de vérifier la bonne mise en place des solutions préconisées par la consultation patrimoniale. C’est aussi une étape nécessaire car votre situation familiale et votre patrimoine peuvent évoluer. Il en est de même de l’environnement juridique, financier, fiscal et économique.
En conclusion, nous vous conseillons de faire régulièrement le point sur votre situation en actualisant, si nécessaire, votre bilan patrimonial.
Le Groupe Unofi
Le groupe Unofi est organisé autour d’une holding, la SAS Unofi qui anime les sociétés
chargées d’assurer ses différents métiers ainsi que de porter ses moyens opérationnels.